為貫徹落實黨中央、省和市政府的有關精神，根據市雙隨機、一公開監管工作領導小組辦公室《關于進一步做好“雙隨機、一公開”監管工作的通知》（惠雙隨機辦〔2018〕2號）要求，做好“一單兩庫一細則”、“雙隨機”抽查、跨部門聯合抽查、結果公開等各項工作，現將我局開展“雙隨機、一公開”監管檢查工作情況匯報如下：

 一、強化組織領導

（一）高度重視，周密布置。“雙隨機、一公開”監管工作是我局全面貫徹落實國家和省、市政府決策部署，提高行政工作效能、優化監管方式的重要手段。我局全面推廣“雙隨機”抽查機制，并與各縣（區）金融局（辦）實行信息共享通報工作機制。按照“健全機制、準備整理、實施應對、總結完善”四個階段對“雙隨機”抽查工作進行了全面安排部署，明確了工作任務、時間節點，切實做到了“雙隨機、一公開”工作的有序展開。

（二）健全機制，確保成效。通過推行“雙隨機、一公開”監管工作機制，建立健全了“雙隨機、一公開”執法人員名錄庫、檢查對象名錄庫及工作細則，從制度上保障了金融監管的公正、公開和透明，使工作效能和監管水平得到了明顯的提升。按照“雙隨機、一公開”要求，采取隨機抽取檢查對象、隨機選派檢查人員的“雙隨機”抽查模式進行抽檢。

（三）梳理界定，落到實處。我局監管部門在小貸、融擔監管條例的基礎上，根據我局制定的“雙隨機、一公開”工作細則，對具有“雙隨機、一公開”監管職責部門的監管范圍及其隨機抽查事項進行界定。目前，我局“雙隨機、一公開”實現27大類監管事項全覆蓋，并及時錄入、更新企業相關信息，做到事項、程序公開公正，確保監管范圍全覆蓋、監管權責匹配、監管程序合法、選派人員合格、監管分類準確，扎實推進隨機抽查工作。

 二、組織開展情況

今年，我局在全面建立 “一單、兩庫、一細則”的基礎上，按照“全面覆蓋、動態管理、合理分工”原則，先后組織開展了企業即時抽查，累計抽查企業31戶。其中，抽查15家小額貸款公司、16家融資擔保公司。在每次抽查完成后將抽查結果及存在問題及時予以通報，對抽查做到全程跟蹤，實現責任可追溯，確保了公平、有效、合理、透明地進行監管，切實履行法定監管職責。

（一）小額貸款公司抽查情況。截至目前，我市15家小額貸款公司總注冊資本為22.41億元，100%來自于民間資本。經抽查，我市小額貸款公司經營情況正常，均沒有出現抽逃資本金、參與P2P平臺合作、參與非法集資活動、超利率放貸、非法手段催債等違法違規情況。

（二）融資擔保公司抽查情況。我市法人融資擔保機構（持牌機構）共16家，注冊資本金18.91億元。其中正常開展有存量擔保業務10家，開展融資擔保業務3家；融資執照過期4家，過期的企業中正在辦理換證手續的2家；未開展業務的3家。目前，我市持牌融資擔保機構中沒有開展擔保公司為股東或關聯方提供擔保，沒有出現資金抽逃情況、擔保責任余額符合有關規定等。同時，我市融資擔保機構未有為小額貸款公司、互聯網借貸平臺、其他機構開展有直接提供擔保或通過承擔債權回購義務等方式間接提供擔保。

 三、存在的問題

 從目前“雙隨機、一公開”監管體制上看，雖然取得了一些成績，但是還存在一些不容忽視的問題。

（一）缺乏有效的執法手段。金融工作局是一個金融經濟協調單位，沒有執法權和行政權，再加上“雙隨機、一公開”工作全面推開時間不長，對于一些政策法規、操作流程、公開事項還存在一些盲區，對違法違規企業主體的約束力不強，特別是對P2P網絡借貸等互聯網金融企業缺乏有效的行政執法手段。

（二）跨部門抽查效率不高。“雙隨機、一公開”抽查雖然能有效提高監管效率，但在開展涉及多個部門聯合執法方面，彼此間信息交換不暢、聯系不夠密切，在一定程度上影響了抽查工作向縱深推進。

（三）懲戒力度偏弱。實施“雙隨機、一公開”抽查是一種新的事中事后監督模式，但從實際結果看，金融局缺少對于違規企業的懲戒手段，對小企業而言，其違法成本微乎其微，不足以形成震懾。抽查發現的涉及金融違規線索，需轉交公安等其他部門調處，是制約工作開展的重大難題。

 四、下一步工作打算

     （一）建立聯合抽查機制，實現跨部門抽查信息共享。以開展統一監管執法為主導，形成聯合監管執法工作合力，做好與工商部門等其他部門信息協作，強化金融企業信息歸集，形成科學整合檢查事項，夯實監管主體。

（二）繼續完善相關信息，確保監管工作有序推進。繼續完善可供隨機抽選的檢查對象名錄庫、執法檢查人員名錄庫、“雙隨機”抽查事項清單、檢查人員責任清單等相關信息補錄，明確抽查依據、抽查主體、抽查內容和抽查方式等隨機抽查的檢查要求，及時錄入更新相關信息，確保監管對象全面、任務明確、措施有力、程序規范、監督到位。

（三）落實監管責任，形成立體監管體系。通過制定并落實專門的責任追究管理辦法，根據屬地管理原則，進一步落實監管主體責任，逐步建立縱橫向監管網絡和科學有效的監管機制，實現在線協同處置與線下聯動執法相結合的動態監管。

（四）加強宣傳培訓，提高監管人員業務素質。通過多渠道、多途徑、多種形式宣傳“雙隨機、一公開”監管工作，鼓勵和引導社會監督和輿論監督。監管檢查人員通過集體學習、交流等多種途徑，以《惠州市人民政府辦公室關于印發惠州市全面推行監管工作實施方案的通知》（惠府辦函〔2017〕202號）要求為指導，全面掌握監管抽查工作的職責、范圍及方法，取長補短，為做好隨機抽查工作打下堅實的基礎。

    （五）全面推進監管規范化、透明化。圍繞加強小額貸款公司、融資擔保公司等領域的事中事后監管，明確抽查方式方法，依法公開隨機抽查事項清單，強化隨機抽查的結果公示，保障市場主體的知情權。對群眾舉報事項要認真調查核實，及時處理，依法向社會公布處理結果并接受社會監督。