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HBGS-2021-6

關(guān)于印發(fā)《惠州市財政局市級社會保險基金定期存款存放管理實施辦法（2021年修訂）》的通知

惠財規(guī)〔2021〕1號

各有關(guān)單位：

　　《惠州市財政局市級社會保險基金定期存款存放管理實施辦法（2021年修訂）》業(yè)經(jīng)十二屆163次市政府常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)實施。

惠州市財政局        

2021年5月28日      

惠州市財政局市級社會保險基金定期存款存放管理實施辦法（2021年修訂）

第一章  總則

　　第一條  為建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的市級社會保險基金（以下簡稱“社保基金”）存放管理機(jī)制，規(guī)范社保基金存放行為，根據(jù)《廣東省財政廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實施意見》（粵財庫〔2017〕59號）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

　　第二條  本辦法適用于納入市財政專戶管理的社保基金。包括但不限于企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險基金、機(jī)關(guān)事業(yè)單位基本養(yǎng)老保險基金、城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險基金、職工基本醫(yī)療保險基金、城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險基金、工傷保險基金、失業(yè)保險基金。

　　第三條  社保基金辦理定期存款應(yīng)采取競爭性方式擇優(yōu)選擇存放銀行。競爭性方式是指市財政部門就選擇社保基金定期存款存放銀行事宜公開邀請銀行報名參與競爭，采用綜合評分法進(jìn)行評分，根據(jù)評分結(jié)果擇優(yōu)確定存放銀行的管理活動。

第二章  存放銀行選擇

　　第四條  社保基金定期存款參與銀行應(yīng)是在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，同時在市區(qū)（含惠城區(qū)、惠陽區(qū)、大亞灣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)和仲愷高新區(qū)）設(shè)有分行級以上（含分行級）經(jīng)營機(jī)構(gòu)，吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。

　　本辦法所稱存放銀行，是指按照本辦法規(guī)定，通過競爭性方式取得定期存款存放資格的銀行。

　　本辦法所稱參與銀行，是指按照本辦法規(guī)定，經(jīng)市財政部門審查確認(rèn)具備參與競爭資格的銀行。

　　第五條  銀行參與競爭性方式存放，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）依法開展經(jīng)營活動，內(nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險控制能力，近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，未發(fā)生重大違約事件；

　　（二）財務(wù)穩(wěn)健。資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；

　　（三）人民銀行惠州市中心支行最近2年銀行業(yè)機(jī)構(gòu)評估綜合評級均為B＋及以上情形的；

　　（四）按要求提供真實、準(zhǔn)確、完整，無缺項漏項的數(shù)據(jù)和材料；

　　（五）出具廉政承諾書，承諾不得向相關(guān)人員輸送任何利益，不得將資金存放與相關(guān)負(fù)責(zé)人員在本行親屬的業(yè)績、收入掛鉤。

　　第六條  競爭性方式存放主要流程：

　　（一）發(fā)布競爭性方式存放公告。市財政部門在其門戶網(wǎng)站等公開媒體上發(fā)布定期存款競爭性方式存放公告，載明參與銀行資格要求、報名方式、需要提供材料、報名截止時間、擇優(yōu)選擇存放銀行數(shù)量、存放銀行資格有效期等事項。

　　（二）審查參與銀行資格。市財政部門對報名參加的銀行資格進(jìn)行審查，確定本期參與銀行。

　　（三）成立評審委員會。評審委員會由市財政部門、人力資源和社會保障部門、金融工作部門、人民銀行惠州市中心支行、惠州銀保監(jiān)分局各派一名工作人員共5 人組成。參與評審的評委應(yīng)當(dāng)熟悉財務(wù)和銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并與參與銀行沒有利害關(guān)系。市財政部門的內(nèi)設(shè)監(jiān)督部門派出工作人員對評審工作進(jìn)行監(jiān)督。

　　（四）對參與銀行綜合評分。評選委員會采用綜合評分法對符合基本資格要求的參與銀行進(jìn)行評分，將評分結(jié)果提交市財政部門。

　　（五）擇優(yōu)確定存放銀行。市財政部門根據(jù)評選委員會評分結(jié)果，由高到低進(jìn)行排名，擇優(yōu)選取得分排名靠前的參與銀行作為存放銀行，向存放銀行發(fā)出確認(rèn)通知書。同時將評選結(jié)果在原發(fā)布競爭性選擇公告的公開媒體上公告并簽訂存款協(xié)議。

　　第七條  銀行參與競爭以自愿為原則，在公告規(guī)定時間內(nèi)自行向市財政部門申報。在公告規(guī)定報名時間截止后報名的潛在投標(biāo)人，市財政部門拒絕潛在投標(biāo)人報名。

　　第八條市財政部門原則上每年開展一次競爭性方式評審工作，在評審結(jié)果有效期內(nèi)根據(jù)社保基金活期存款余額情況辦理定期存款。

第三章  指標(biāo)設(shè)置和資金額度分配

　　第九條  評分指標(biāo)由經(jīng)營狀況、支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度、利率報價和服務(wù)水平4項組成。各項指標(biāo)分值為：經(jīng)營狀況40分，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度40分，利率報價12分，服務(wù)水平8分。

　　（一）經(jīng)營狀況指標(biāo)反映參與銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力和經(jīng)營風(fēng)險狀況，包括凈資產(chǎn)總額（8分）、資本充足率（8分）、不良貸款率（7分）、年末存款余額（8分）、年末貸款余額（9分）。指標(biāo)值由惠州銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)提供，其中：凈資產(chǎn)總額、資本充足率和不良貸款率指標(biāo)值按總行數(shù)據(jù)計算得出，年末存款余額和年末貸款余額指標(biāo)值按惠州本部數(shù)據(jù)計算得出。

　　（二）支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度指標(biāo)反映銀行支持惠州地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，包括繳納稅收惠州留成收入（10分）及同比增長率（3分）、在惠普惠貸款年末余額及同比增長率（各4分）、在惠制造業(yè)貸款年末余額及同比增長率（各4分）、銀行對地方扶持政策參與度（8分）及銀行機(jī)構(gòu)層級設(shè)置（3分）。其中：繳納稅收惠州留成收入指標(biāo)值由市稅務(wù)部門負(fù)責(zé)提供，銀行對地方扶持政策參與度主要反映銀行對地方金融扶持政策及社保卡發(fā)放政策的參與度，指標(biāo)值由市金融工作部門負(fù)責(zé)，市人力資源和社會保障部門、工信部門和市場監(jiān)管部門協(xié)助提供，其余指標(biāo)值由惠州銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)提供。

　　（三）利率報價指標(biāo)是指參與銀行承諾辦理定期存款的利率，由參與銀行在總行或上級分行授權(quán)范圍內(nèi)提供。利率有效報價須在中國人民銀行公布的同期定期存款基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上，再上浮30%—40%（含40%）范圍內(nèi)，否則視為無效報價。

　　（四）服務(wù)水平指標(biāo)反映參與銀行提供支付結(jié)算、對賬、銀行賬戶管理，以及在惠設(shè)置網(wǎng)點服務(wù)社會等服務(wù)的能力和水平。包括：支付結(jié)算、對賬、銀行賬戶管理（4分）和惠州營業(yè)網(wǎng)點數(shù)（4分），指標(biāo)分別由市財政部門、惠州銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)提供。

　　第十條  單項指標(biāo)和參與銀行得分計算方法。

　　（一）單項指標(biāo)得分計算方法。

　　1.單項指標(biāo)（除不良貸款率，銀行機(jī)構(gòu)層級設(shè)置和支付結(jié)算、對賬、銀行賬戶管理三項指標(biāo)外）得分：單項指標(biāo)值由高到低排序，按名次排第一名的銀行得滿分，依次遞減直至0分計算得分,沒有數(shù)值不得分；

　　2.不良貸款率指標(biāo)得分：指標(biāo)值由低到高排序，按名次排第一名的銀行得滿分，依次遞減直至0分計算得分；

　　3.銀行機(jī)構(gòu)層級設(shè)置指標(biāo)得分：在惠州設(shè)立的機(jī)構(gòu)級次為總行的得3分；分行得1.5分；

　　4.支付結(jié)算、對賬、銀行賬戶管理指標(biāo)得分：能按支付結(jié)算、對賬、銀行賬戶管理的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)得滿分，出錯或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)每次扣1分直至0分計算得分。

　　（二）單個銀行得分計算方法。

　　單個評委計算的銀行得分＝∑經(jīng)營狀況中單項指標(biāo)得分+∑支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度中單項指標(biāo)得分+利率水平指標(biāo)得分+∑服務(wù)水平中單項指標(biāo)得分。

　　存放銀行最終得分為全體評委計算的銀行得分算術(shù)平均數(shù)。

　　第十一條  分配定期存款額度。市財政部門將存放銀行的得分乘以系數(shù)計算出系數(shù)分，按系數(shù)分的權(quán)重值計算定期存款額度。各存放銀行系數(shù)設(shè)置為：按得分由高到低排名，排名第1至5名的系數(shù)為2,第6至10名的系數(shù)為1,第11名（含第11名）之后系數(shù)為0.5。

　　存放銀行系數(shù)分＝存放銀行得分×系數(shù)。

　　存放銀行定期存款額度＝可分配資金總額×當(dāng)期單個存放銀行系數(shù)分÷∑當(dāng)期所有存放銀行系數(shù)分。

　　第十二條  單個銀行分配定期存款額度最低為1,000萬元（以千萬元為單位取整），增加幅度為1,000萬元的整數(shù)倍。

第四章 資金存放約束和監(jiān)督

　　第十三條  存放銀行出現(xiàn)以下行為或情形，市財政部門視情節(jié)輕重，給予提前收回中標(biāo)銀行的存放資金、按約定解除存款協(xié)議關(guān)系等處理：

　　（一）存放銀行出現(xiàn)重大安全風(fēng)險事件或者經(jīng)營狀況惡化影響基金存放安全的；

　　（二）凡發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核實存放銀行未遵守廉政承諾或者在基金存放中存在其他利益輸送行為的；

　　（三）監(jiān)管評級降低，或發(fā)生重大違法違規(guī)行為，銀行存在較大運營風(fēng)險的；

　　（四）存在弄虛作假等嚴(yán)重不正當(dāng)競爭行為的；

　　（五）沒有按照協(xié)議承諾履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的；

　　（六）其他影響基金安全的情形。

　　第十四條定期存款存放期間，如遇國家、省重大政策調(diào)整或統(tǒng)一要求歸集資金，需要收回定期存款籌集資金時，市財政部門將無條件提前支取定期存款，不予任何補(bǔ)償。

　　存放銀行如撤銷在我市設(shè)立的機(jī)構(gòu)，撤銷機(jī)構(gòu)前定期存款資金須退回市財政專戶。

　　第十五條  評審人員在評審工作中違反公正評審、保密、回避和廉潔等有關(guān)規(guī)定行為的，依照有關(guān)規(guī)定處理。涉嫌犯罪的，依法移送有關(guān)部門追究責(zé)任。

第五章  附則

　　第十六條  市級其它財政專戶資金辦理定期存款，參照本辦法規(guī)定由市財政部門組織實施。本辦法由惠州市財政局負(fù)責(zé)解釋。

　　第十七條  本辦法自2021年6月1日起施行，有效期三年。《關(guān)于印發(fā)〈惠州市財政局關(guān)于惠州市市級社會保險基金定期存款存放管理實施辦法〉的通知》（惠財庫〔2019〕8號）同時廢止。

政策解讀：《惠州市財政局市級社會保險基金定期存款存放管理實施辦法（2021年修訂）》解讀